各科室、办事处：为规范住房公积金管理和运作，健全风险防范机制，保证资金安全，依照有关规定，现就加强住房公积金安全防范工作提出如下若干意见：一、进一步增强风险防范意识，认真落实内控管理各项措施各科室、各岗位要牢固树立“安全责任重于山”的思想，进一步增强风险防范意识，工作责任意识，认真落实《随州住房公积金管理中心内部控制暂行办法》、《随州住房公积金管理中心岗位职责》、《随州住房公积金管理中心工作过错责任追究暂行办法》及相关配套实施细则和业务操作规范。把内控管理的基本要求和各项规定落实到办理每一笔业务的各个环节中去。对工作责任性不强，落实内控制度不严，导致工作过错，造成不良影响和后果的，将按照《工作过错责任追究暂行办法》有关条款追究过错责任人的责任。各科室负责人是本科室内部控制制度执行的第一责任人，要切实加强对本科室各岗位人员履行职责、落实内控制度的日常监督检查。“中心”内部监督检查领导小组将每半年开展一次对各科室、办事处的内部控制执行情况的监督检查。检查情况将作为对科室负责人的绩效、任职情况考核、评先评优的重要依据。本月20日前，各科室、办事处要将《随州住房公积金管理中心内部控制暂行办法》出台以来的内控制度执行情况认真自查，并将自查报告报内部监督检查领导小组办公室（内审稽核科）。内部监督检查领导小组将于12月底组织全面检查。二、实行严格的对帐制度各科室、各岗位要按照《随州住房公积金管理中心财务对帐实施细则》的要求，做好每月对帐工作。除了正常业务工作之外，要把每月对帐工作作为头等大事抓紧抓好。坚持每月10日召开对帐工作碰头会，汇报本期对帐工作情况，及上期对帐中查出问题的解决情况，切实保证住房公积金个人明细帐、单位明细帐、贷款明细帐、财务明细帐及银行往来帐之间的帐帐相符，日清月结。通过对帐，早发现问题，早处理问题，早纠正问题，把风险隐患消除在萌芽状态。三、强化内部审计稽核工作内审稽核科要按照《随州住房公积金管理中心内部稽核审计工作规则》赋予的职责，切实加强对中心各科室、办事处、受托银行办理住房公积金业务情况的真实性、完整性、合法性的稽核审计、检查监督。在做好事前、事中稽核工作的同时，要加强对事后监督的工作力度，尤其是对重要岗位、关键业务环节、风险易发环节的监督检查。每月要将稽核审计情况形成综合报告，报主任阅示，并监督落实整改。稽核审计人员有权获得中心所有业务工作信息，被审计科室、办事处要及时准确报送有关资料，积极主动地配合稽核审计工作人员做好稽核审计工作。四、加强各业务环节风险防范1、缴存支取环节风险防范。办理住房公积金缴存人员要认真执行缴存政策，严格审查缴存工资基数和比例。单位汇缴、补缴不得收取现金或现金支票。办理公积金缴存人员不得兼任对缴存单位的对帐工作。办理住房公积金支取人员要认真审查提取资料真实性、合法性和完整性。代理支取要严格按照《随州住房公积金管理中心代理支取工作规则》办理。缴存、支取业务实行双人交叉复核，业务印章由第三人专人管理。出纳人员开具支票要实行交叉审核，严禁出纳人员兼管全部财务印章。2、贷款业务风险防范。要加强贷前审查，贷款调查人员应按规定对借款人的还款能力、个人信用进行查核，特别是对抵押物的相关文件要认真查验，实行贷款合同双人面谈、面签制度和抵押物勘察责任人签字制度；要严格贷款审批，坚持“审贷”分离、“三级”审批制度，并增加内审稽核环节；要强化贷后管理。按照逾期贷款清收办法，与受托银行共同搞好逾贷清收工作，保证清收工作及时和有效。个贷科每月要对逾贷情况进行分析汇总，并将分析汇总情况报主任；严格执行涉贷职工住房公积金帐户管理规定，做好帐户冻结和解冻工作。3、支票、凭证、票据管理风险防范。财务科要加强对银行定期存单、国债、空白支票等重要单证的监管。要建立台帐，严格领用、交接手续。每月要进行一次盘点，并实行双人盘点签字备案制度。银行定期存单、凭证或国债实行保险柜双人双锁管理。4、计算机信息系统的风险防范。系统管理人员应确保计算机信息系统设备、数据、系统运行和系统环境的安全，坚持每日系统数据备份。对用户的创建和授权要严格按规定执行，各岗位人员要对本人密码严加保密，防止别人盗用越权登录。5、加强对办事处的监管。要克服交通不便、人员少任务重的困难，创新监管方式，强化对办事处人员、日常业务的监管。办事处的业务办理要严格按程序报批。办事处要按照“中心”统一规定建立健全内控措施和办法，事前、事中监督确有困难的，事后监督必须跟进。6、加强档案、印章管理。“中心”的财务会计档案、个贷档案、归集档案、文书档案等，各科室要实行专人专柜管理，按照档案管理规定，做好移交、登记、查阅等工作。“中心”行政、业务印章以及个人私章等要严格按照印章管理规定，实行专人管理，严格用印手续。  

二OO九年十二月十日 gjj123